Votre cabinet de conseil en planification financière
Planifiez votre retraite pour une sécurité financière optimale
La retraite marque une nouvelle phase de votre vie. Vous voulez profiter de votre liberté pour voyager, vous amuser et pratiquer des loisirs qui vous plaisent. Parallèlement, vous souhaitez maintenir un niveau de vie confortable et un revenu adéquat pour vos besoins à la retraite.
La structuration anticipée de votre patrimoine pour la retraite est un processus complexe, nécessitant une analyse fine, une planification stratégique et une adaptation continue aux changements fiscaux et de marché, pour garantir une sécurité financière et une tranquillité d’esprit durables.
Comment ça marche ?
Une optimisation complète de votre retraite
01
Analyse de votre situation patrimoniale
Rencontre avec un conseiller pour évaluer et comprendre en détail votre patrimoine et vos objectifs financiers. Lors de cette première rencontre, notre conseiller effectue une analyse approfondie de votre patrimoine, en examinant vos actifs, passifs et flux de revenus. Nous discutons de vos objectifs financiers à long terme, évaluons votre tolérance au risque et analysons les différentes options stratégiques pour une gestion patrimoniale optimale. Cette étape est essentielle pour poser les bases d’une planification de retraite personnalisée et efficace.
02
Collecte & analyse des données
Nous collectons vos relevés de cotisations AVS, vos avoirs de prévoyance professionnelle / LPP tout en prenant en compte le règlement de votre caisse de pension ainsi que vos prestations du 3e pilier existantes et vos éventuels investissements personnels. Cette évaluation nous permet d’identifier les opportunités et les défis pour votre future retraite, en alignant stratégiquement vos dépenses, vos ressources pour une sécurité financière optimisée. Grâce à cette analyse, nous sommes en mesure de déterminer les meilleures stratégies pour améliorer vos prestations de retraite, combler d’éventuelles lacunes et optimiser votre charge fiscale en phase d’activité, vos économies et investissements pour une retraite sécurisée.
03
Votre plan de retraite personnalisé
Développement d’une stratégie de retraite sur mesure par notre bureau d’études, suivie de la remise de votre dossier par votre conseiller. Ce plan vise à maximiser vos ressources pour la retraite – en optimisant vos économies, en planifiant judicieusement vos investissements et en réduisant au maximum votre charge fiscale. En résultat, vous bénéficiez d’une stratégie de retraite qui non seulement sécurise votre avenir financier mais vous offre également la tranquillité d’esprit et une qualité de vie accrue pendant vos années de retraite. Notre objectif est de vous fournir une feuille de route claire et efficace pour naviguer dans vos années de retraite avec confiance et sérénité.
Nos services
Planifiez votre retraite avec sérénité
Notre expertise garantit une gestion optimale de votre patrimoine. Optimisation fiscale, planification financière et stratégies d’investissement pour une retraite sereine et financièrement sécurisée.
Les avantages d'une planification de retraite
Vous maximisez vos économies et vos investissements grâce à une stratégie fiscale optimisée, assurant ainsi une retraite confortable et financièrement sécurisée. En planifiant à l’avance, vous bénéficiez d’une vision claire de vos années de retraite, vous permettant d’anticiper et de gérer efficacement les éventuelles lacunes financières.
De plus, une planification stratégique vous aide à tirer le meilleur parti de vos régimes de prévoyance, en alignant vos objectifs personnels et financiers pour une tranquillité d’esprit durable.
Les pièges
courants à éviter
Une planification de retraite inadéquate peut entraîner des choix financiers erronés, comme une mauvaise décision entre rente et capital, une sous-estimation des besoins futurs et un manque de stratégie fiscale. Ignorer les changements législatifs et les régimes de prévoyance peut aussi compromettre votre sécurité financière.
Avec Impact Financial Engineering, vous recevez des conseils experts et une planification rigoureuse pour éviter ces pièges et sécuriser pleinement vos années de retraite.
Choisissez l'expertise et l'indépendance
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Indépendance du conseil
Nous offrons une indépendance totale dans les conseils contrairement aux grandes institutions qui proposent leurs produits.
Expertise et spécialisation
Notre cabinet se distingue par une expertise spécialisée et approfondie en planification de retraite et optimisation fiscale.
Choix et variété des options
Nous proposons une sélection complète et sans restriction de produits et options de marché pour une solution vraiment adaptée.
Personnalisation du service
Nous offrons des services entièrement personnalisés, adaptés précisément aux besoins uniques de chaque personne.
Tarification transparente
Notre cabinet adopte une structure tarifaire transparente et équitable, centrée sur la valeur réelle apportée au client.
Les avis de nos clients
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Nos conseillers sont disponibles et à l’écoute de votre projet et de vos problématiques. Réservez un rendez-vous pour en apprendre d’avantage sur nos services et découvrir comment nous pouvons vous aider.
